La investigación sobre los mejores exchanges de criptomonedas en EE. UU. también debe diferenciar entre el trading spot normal y el staking: derivados, préstamos, custodia, stablecoins y acceso a la venta de tokens. La firma también asesora en proyectos innovadores como la emisión de bonos de deuda corporativa con tecnología blockchain y el aprovechamiento de la tecnología de registro distribuido. Los servicios fiscales de la firma cubren inversiones y transacciones de activos digitales, incluyendo la planificación patrimonial y el asesoramiento a empresas de criptomonedas y ofertas de NFT a nivel internacional. Los servicios de propiedad intelectual de la firma abarcan la presentación de solicitudes de patentes para tecnología blockchain y el asesoramiento sobre cuestiones de propiedad intelectual relacionadas con los NFT, así como la gestión de cuestiones de derechos de autor en obras de arte. En servicios financieros, la firma asesora a startups y bancos que cotizan en bolsa sobre asuntos de activos digitales, incluyendo estrategias DeFi. El equipo de activos digitales y blockchain de Holland & Knight está compuesto por ex supervisores de cumplimiento de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) que participaron en las primeras acciones de cumplimiento relacionadas con bitcoin, mercados de la dark web y otros activos digitales.
- Requiere la segregación de los activos de los clientes, prohíbe el uso no revelado de los activos de los clientes para staking u otros “servicios de blockchain”, y establece que dichos servicios solo pueden ofrecerse con el consentimiento expreso y por escrito del cliente y bajo los límites de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC).
- En el caso de productos cotizados en bolsa, como los ETP de ether al contado, los emisores y patrocinadores deben cumplir con la legislación sobre valores, incluyendo la presentación de informes periódicos y la notificación de incidentes según las normas de la bolsa.
- Las entidades que se dedican al intercambio (transferencia) o la custodia de criptomonedas suelen clasificarse como Empresas de Servicios Monetarios (MSB, por sus siglas en inglés) y deben registrarse en FinCEN.
- Los Emiratos Árabes Unidos pretenden atraer empresas de criptomonedas posicionándose como un centro innovador para los activos digitales.
Transferencia bancaria
- Partiendo de esos objetivos (a finales de 2020), el Ministerio de Finanzas de Suiza inició una consulta sobre nuevas regulaciones generales para las criptomonedas que le permitirían aprovechar la tecnología blockchain sin frenar la innovación.
- Para obtener el máximo reembolso en criptomonedas, mantenga un saldo en su cuenta superior a 1 millón de dólares en activos digitales y únase al Nivel Élite de Riqueza.
- En septiembre de 2020, el parlamento suizo aprobó la Ley Blockchain, que define con mayor precisión los aspectos legales del intercambio de criptomonedas y la gestión de plataformas de intercambio de criptomonedas en la legislación suiza.
- Las listas de exclusión de retiros añaden otro control al restringir las transferencias a destinos preaprobados.
- El régimen BitLicense de Nueva York sigue siendo la capa estatal más estricta.
La mejor opción para investigar sobre exchanges de criptomonedas regulados es eToro, especialmente para inversores que buscan un entorno similar al de un bróker tradicional, en lugar de una plataforma exclusivamente dedicada a las criptomonedas. La regulación puede restringir el acceso a estos productos a clientes minoristas en varias regiones. Es fundamental revisar cuidadosamente su perfil regulatorio, ya que los productos de alto riesgo se tratan de manera diferente en cada país. La empresa ha solicitado licencias y aprobaciones en diversos mercados, incluyendo gestiones para obtener la custodia regulada en Estados Unidos. Antes de depositar fondos en una cuenta, los inversores deben verificar la entidad exacta (productos permitidos) y la disponibilidad local.
Por lo tanto, el seguro solo debe reforzar la evaluación de seguridad en la medida en que los términos documentados de la póliza cubran efectivamente el riesgo de custodia correspondiente. El phishing y el robo de cuentas individuales suelen quedar fuera del alcance del seguro a nivel de la plataforma de intercambio cuando la pérdida se debe a credenciales de clientes comprometidas. Una plataforma de intercambio puede optar por reembolsar a los clientes con sus activos corporativos tras un incidente, sujeto a su situación financiera y obligaciones legales. La existencia de una póliza de seguro no significa que todas las pérdidas de los clientes estén cubiertas, por lo que es necesario revisar los límites, las exclusiones y la entidad asegurada.
Normativa de la CFTC relativa a las criptomonedas.
Bitpanda (Austria) se extiende a acciones, ETF y metales preciosos; Crypto.com combina su plataforma de intercambio con productos de tarjetas y staking. Tenga en cuenta que las protecciones de MiCA se aplican solo a la entidad autorizada de la UE, no a otras empresas que utilicen la misma marca global; su cuenta debe estar en la filial de la UE. Consulte la oferta actual y los términos y condiciones en eToro antes de transferir. Cualquier CTP que ponga a disposición de los clientes un VRCA es responsable de cumplir con sus obligaciones de conocimiento del producto y otras obligaciones, incluida la verificación de que el emisor cumple con cualquier disposición públicamente verificable de su compromiso con la CSA (por ejemplo, cualquier obligación de divulgación) y que el VRCA cumple con cualquier término y condición aplicable al que esté sujeto el CTP. La CSA recuerda a los canadienses que mantener un VRCA o un contrato de criptomonedas con una plataforma de negociación de criptoactivos (CTP) no ofrece las protecciones que generalmente se brindan a los depósitos regulados, y que todos los criptoactivos, incluidos los VRCA, conllevan riesgos y no son lo mismo que la moneda fiduciaria (como el dólar canadiense, el dólar estadounidense o el euro).
La investigación sobre los mejores exchanges de criptomonedas regulados puede incluir OKX para clientes que buscan herramientas de negociación globales, liquidez, funciones Web3 y un https://godex.io/es cumplimiento regional cada vez mayor. Las comparaciones de los mejores exchanges de criptomonedas regulados pueden incluir Binance debido a su gran liquidez global (profundidad de productos) y su creciente presencia regulatoria. Las funciones de las agencias se han vuelto más explícitas, con los reguladores del Tesoro y bancarios, incluida la OCC, influyendo en los aspectos relacionados con los pagos, mientras que FinCEN sigue siendo fundamental para las expectativas de AML. En EE. UU. (un desarrollo significativo de 2026 es la resolución conjunta de la SEC y la CFTC del 17 de marzo de 2026 que clasificó 16 criptomonedas, incluidas Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y XRP, como materias primas digitales. A medida que se intensifica el escrutinio regulatorio tanto a nivel federal como estatal, las empresas que intercambian, transfieren o custodian activos virtuales se enfrentan a una creciente presión para detectar actividades sospechosas y prevenir delitos financieros. FinCEN propuso reducir este umbral a 250 dólares para las transferencias transfronterizas de criptomonedas en 2020 (pero ese cambio no se ha finalizado), por lo que 3000 dólares sigue siendo el umbral aplicable.
Bitstamp de Robinhood: El mejor lugar para eventos de larga trayectoria
Coinbase afirmó que las contraseñas (códigos 2FA), las claves privadas y el acceso a monederos calientes o fríos no se vieron comprometidos, y se comprometió a reembolsar a los clientes elegibles que fueron engañados para enviar fondos. Veredicto de seguridad: Kraken tiene la combinación general más sólida en nuestro conjunto de investigación, aunque los clientes aún aceptan la custodia centralizada y el riesgo legal específico de la jurisdicción. Kraken es adecuado para clientes minoristas preocupados por la seguridad: operadores activos y usuarios de mayor tamaño que desean una autenticación resistente al phishing junto con evidencia de reserva verificable por el usuario. Área de seguridad más débil: Kraken sigue siendo un custodio centralizado, y las protecciones legales difieren según la jurisdicción. La regulación tampoco puede prevenir todos los ciberataques o problemas de liquidez. Una licencia regulatoria, auditoría o certificación puede aplicarse a una entidad legal sin cubrir a todos los clientes que utilizan la marca global.
Bajo la BSA (las MSB y los bancos deben mantener programas AML basados en el riesgo), presentar informes de actividades sospechosas, presentar informes de transacciones de divisas cuando corresponda, implementar la regla de viaje para transferencias cubiertas y mantener la detección de sanciones. En la §6050I (el Tesoro y el IRS han aplazado la declaración de activos digitales como “efectivo” hasta que se emitan las regulaciones; las empresas deben planificar la declaración eventual desarrollando métodos para determinar el valor justo de mercado al momento de la recepción), recopilar información de contraparte y mantener registros. Simultáneamente, los grupos de defensa de la industria han promovido la legislación “Conceptos básicos de blockchain” diseñada para evitar que los gobiernos locales implementen restricciones de zonificación y ruido que podrían limitar la expansión minera, creando un entorno regulatorio dinámico donde las empresas mineras deben navegar diferentes enfoques estatales mientras buscan establecer y escalar operaciones en todo el país. La moratoria de dos años de Nueva York sobre la minería de prueba de trabajo que utiliza combustibles fósiles expiró en noviembre de 2024, mientras que estados como Arkansas han lidiado con las preocupaciones de la comunidad sobre el rápido crecimiento de la industria, lo que llevó a restricciones adicionales propuestas en mayo de 2024 que requieren técnicas de reducción de ruido y permisos a nivel estatal para expandir las operaciones.
Si bien la agencia no regula directamente el comercio al contado de criptomonedas, supervisa y aplica las normas para los mercados de derivados, como futuros, opciones y swaps. Si un activo se considera un valor, debe cumplir con las leyes federales de valores, incluidos los requisitos de registro y divulgación. La SEC es un actor clave en la regulación de las criptomonedas, centrándose en si los activos digitales califican como valores según la Prueba Howey. La regulación de las criptomonedas en EE. UU. comienza a nivel federal, donde las agencias clave supervisan diferentes aspectos del ecosistema de activos digitales. En doce países del G20 (que representan más del 57 % del PIB mundial), las criptomonedas son totalmente legales.
Regulaciones globales sobre criptomonedas: Enfoque en Estados Unidos.
El acceso a los productos varía, por lo que los usuarios deben verificar si las opciones de staking, margen, futuros y moneda fiduciaria están disponibles en su estado. Los inversores deben conservar un registro completo de la primera transacción (incluida la fecha), el costo base, las ganancias, las comisiones, el nombre del activo, el movimiento de la billetera y el estado de cuenta de la plataforma. Vender por USD, intercambiar un activo por otro, usar activos para compras, recibir recompensas por staking, obtener intereses, recibir ingresos por minería y recibir airdrops pueden generar eventos imponibles o que deben declararse.
Hasta hace poco, la regulación federal de la actividad criptográfica se basaba casi exclusivamente en la aplicación de las leyes financieras vigentes a los activos digitales, lo que generaba inconsistencias dada la naturaleza particular de estos activos. La CSSF ha reconocido los beneficios financieros de la tecnología blockchain y Pierre Gramegna ha destacado el valor añadido y la eficiencia de los servicios que aportan las criptomonedas. El proyecto de ley suscitó temores de que Estonia estuviera prohibiendo la propiedad privada de criptomonedas, lo que llevó al gobierno a emitir un comunicado de prensa en enero de 2022 aclarando que la ley solo se aplicaría a las carteras privadas emitidas por los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).
En contraste, en México, Argentina, Brasil, Venezuela y Chile, las criptomonedas son comúnmente aceptadas como método de pago por comercios y tiendas. En 2020, se modificaron las leyes de Luxemburgo contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT), introduciendo nuevos requisitos de registro y gobernanza para los proveedores de servicios de criptomonedas y estableciendo una definición legal de las mismas con fines regulatorios. Posteriormente, a principios de 2019, los legisladores aprobaron una ley que otorgaba a las transacciones con tecnología blockchain el mismo estatus legal que a las realizadas mediante métodos tradicionales.
No hay indicios de que China pretenda levantar o flexibilizar su prohibición de las criptomonedas en un futuro próximo, pero las recientes declaraciones de funcionarios gubernamentales que respaldan la tecnología blockchain han generado especulaciones sobre la intención de China de convertirse en líder en el ámbito de las monedas digitales. En 2021 (la represión de China contra las criptomonedas impulsó a muchos proveedores de servicios chinos de alto perfil), incluidos ByBit, Huobi, Cobo y OKCoin, y a sus clientes, a migrar a Singapur. Fundada en 2014 (Bitpanda es una plataforma de intercambio de criptomonedas con sede en Austria que ofrece una variedad de activos digitales), incluidos criptomonedas, acciones, ETF y metales preciosos. Kraken ofrece actualmente más de 300 criptomonedas en el Reino Unido y espera facilitar más que nunca la inversión en activos digitales a los 7 millones de operadores de criptomonedas en el Reino Unido. También puede cambiar sin problemas entre productos y servicios de trading y staking. Si ya tiene una cartera de activos digitales, transferirla a su cuenta de Nexo a través de las redes blockchain compatibles es un proceso rápido y sencillo.